Propriétaires d’entreprises et professionnels
Services pour les propriétaires d’entreprises et les professionnels
Les propriétaires de petites entreprises et les professionnels doivent faire face à des défis particuliers, puisque leur situation personnelle et leur situation professionnelle sont étroitement liées et que leur réussite personnelle dépend largement de la rentabilité et du succès de leur entreprise. Notre équipe possède l’expertise nécessaire et peut offrir les services requis pour aider les propriétaires de petites entreprises et les professionnels à planifier et à coordonner leurs affaires financières pour obtenir les meilleurs résultats possible.
Services de planification financière à l’intention des dirigeants
Plusieurs propriétaires de petites entreprises retiennent les services d’IPC pour la gestion du patrimoine des dirigeants de l’entreprise dans le cadre du programme d’avantages sociaux de ces derniers. Les propriétaires reconnaissent les avantages que présente le recours à des experts qui comprennent la réalité d’une petite entreprise et qui peuvent conseiller ses dirigeants sur les différents aspects de leur stratégie financière, y compris l’impôt, la succession, la retraite et la planification des placements.
Services de gestion de l’actif à l’intention des cadres supérieurs
Les dirigeants et les propriétaires d’entreprises sont généralement si occupés par la gestion de leur entreprise qu’ils n’ont ni le temps ni les ressources pour gérer convenablement leur propre portefeuille. Suite à une évaluation individuelle, notre équipe peut vous offrir un service de gestion de l’actif et de portefeuille complet et non biaisé, qui respecte votre niveau de tolérance au risque, votre horizon de placement et vos objectifs financiers.
Conventions de retraite (CR) et plans de retraite individualisés (PRI)
Les dirigeants et propriétaires d’entreprise ont une occasion unique d’augmenter leurs cotisations à un régime de retraite autre que les régimes conventionnels d’épargne retraite. En plus d’améliorer les déductions fiscales à l’égard de l’épargne retraite pour les dirigeants, ces programmes permettent également aux entreprises de bénéficier d’allègements fiscaux. Nous pouvons vous aider à déterminer si les CR et les PRI sont des outils qui peuvent convenir à votre entreprise.
Conventions d’achat et de vente
Dans le cas des petites entreprises qui sont régies par un contrat de société, les actionnaires ont tout intérêt à établir une convention d’achat et de vente. Notre équipe peut examiner votre convention d’achat et de vente actuelle et faire des recommandations quant aux outils de financement les plus adéquats en cas de décès, de maladie grave ou d’invalidité de longue durée d’un des actionnaires.
Exclusion de l’assurance invalidité
Pour plusieurs dirigeants et propriétaires d’entreprises, la protection offerte par l’assurance invalidité du régime d’assurance collective de l’entreprise peut ne pas être adéquate, en partie à cause des restrictions du régime. Notre équipe peut examiner votre régime d’assurance collective actuel et vous recommander certaines solutions pour améliorer la protection offerte aux dirigeants sans pour autant alourdir leur fardeau fiscal.
Assurance collaborateurs
La plupart des entreprises comptent certains collaborateurs qui jouent un rôle essentiel dans la réussite de l’entreprise. Si une de ces personnes venait à mourir, à tomber gravement malade ou à être victime d’une invalidité de longue durée, cela pourrait avoir des répercussions financières importantes. Plusieurs entreprises comptent sur nous pour évaluer les risques potentiels et recommander des mesures d’urgence pour en atténuer les conséquences.
Services de planification successorale
Lorsqu’une petite entreprise est gérée étroitement par un groupe restreint de personnes, ces dernières doivent planifier la passation des pouvoirs pour assurer la pérennité du succès de l’entreprise à laquelle ils ont consacré tant d’efforts. Il faut tenir compte de plusieurs aspects lors de l’élaboration d’un plan successoral, tout particulièrement au niveau de l’imposition des actifs lors du transfert et des méthodes de financement qu’utilisera l’acheteur pour acquérir l’entreprise. Notre équipe peut travailler en collaboration avec vos experts pour établir un plan successoral et se pencher sur les différents aspects de ce plan.
Services de gestion de l’actif et du passif – Notre équipe a élaboré un programme qui vous permet de profiter des taux les plus avantageux pour votre hypothèque, votre marge de crédit, vos comptes d’épargne, vos certificats de placement garanti et vos autres services bancaires. Nous établirons un plan de gestion de l’actif et du passif complet pour vous aider à minimiser vos coûts d’emprunt et améliorer les taux d’intérêt sur votre épargne.
Si vous êtes un dirigeant ou un propriétaire d’entreprise et aimeriez obtenir plus d’information au sujet des services que nous offrons pour vous permettre d’atteindre vos objectifs personnels et professionnels, veuillez communiquer avec nous pour planifier une première rencontre.
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