Familles en début ou en milieu de carrière
En plus de caresser de grands rêves à cette étape de leur vie, les personnes et les familles doivent composer avec des dépenses élevées liées à la propriété, à l’éducation des enfants et, possiblement, aux soins nécessaires aux parents vieillissants. Notre équipe offre un vaste éventail de services financiers qui peuvent vous aider à trouver un équilibre entre vos besoins immédiats et vos projets d’avenir.
Services de gestion de l’actif et du passif
Pour vous aider à minimiser vos coûts d’emprunt et accélérer votre épargne, nous avons établi un programme qui vous donne accès aux taux les plus avantageux pour votre hypothèque, votre marge de crédit, vos comptes d’épargne, vos certificats de placement garanti et vos autres services bancaires. Nous établirons un plan de gestion de l’actif et du passif complet, qui tiendra compte de tous vos besoins.
Gestion de portefeuille
Suite à une analyse personnalisée, notre équipe composera un portefeuille qui respecte votre niveau de tolérance au risque, votre horizon de placement et vos objectifs financiers. Puisque IPC ne compte aucun gestionnaire « maison », nous sommes particulièrement bien placés pour sélectionner, en toute objectivité, les meilleurs spécialistes de l’industrie pour gérer les différents éléments de votre portefeuille. Une fois établi, votre portefeuille est surveillé par nos experts pour nous assurer qu’il continue de répondre à vos besoins au fur et à mesure de l’évolution de votre vie.
Planification de l’épargne-études
De la même manière, nous utilisons une approche disciplinée pour établir un plan distinct en vue du financement des études postsecondaires de vos enfants. Dans le cadre de ce service, nous vous aiderons à estimer les coûts, à tirer profit des subventions gouvernementales et à établir des stratégies fiscales efficaces qui vous permettront d’accumuler des fonds qui seront éventuellement consacrés à l’éducation de vos enfants.
Service de planification de retraite
Bien qu’il soit tentant de reporter la planification de votre retraite en raison de demandes plus pressantes à cette étape de votre vie, la vérité n’en reste pas moins la même : plus vous commencer à investir tôt, plus il est facile de réaliser vos rêves. Notre équipe a conçu un système qui vous permet d’établir une stratégie réaliste et d’épargner en vue de votre retraite.
Planification de protection
À cette étape de votre vie, vous êtes probablement responsable de la sécurité financière actuelle et future de personnes qui vous sont chères. Notre équipe peut identifier les risques auxquels vous pourriez être confronté et recommander des solutions d’assurance qui vous permettront de protéger vos proches en cas d’invalidité soudaine, de maladie grave ou d’accident. De plus, nous pouvons vous aider à établir une stratégie globale qui vous permettra d’alléger votre fardeau fiscal, de maximiser votre succession et d’assurer une transition en douceur pour vos héritiers.
Si vous désirez en savoir davantage sur les services que nous pouvons vous offrir pour vous aider à réaliser vos rêves, cliquez ici pour planifier une première rencontre.
Nous publions notre propre bulletin d’information mensuel intitulé « IPC’s Intelligent Investor ». Si vous désirez ajouter votre nom à notre liste de courriel afin de recevoir une copie, veuillez communiquer avec nous.
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