Retraités et préretraités
Les personnes retraitées et celles qui approchent de la retraite ont beaucoup à faire et à réfléchir pour pouvoir profiter pleinement des récompenses éventuelles qui marquent cette étape de leur vie. Notre équipe est formée spécialement pour aider les retraités et les préretraités à régler les questions financières afin de pouvoir prendre une retraite aisée et réaliser leurs rêves.
Service de planification de retraite
Une des principales préoccupations des retraités et des préretraités est la suivante: « Est-ce que j’aurai suffisamment d’argent ? »
Notre équipe a élaboré un système pour vous aider à examiner tous les facteurs dont vous devrez tenir compte durant votre retraite et à établir un plan détaillé d’une année à l’autre, qui assurera votre paix d’esprit.
Maximisation du revenu après impôt – Au moment de votre retraite, vos objectifs de placement, qui étaient auparavant axés sur la croissance du capital sont réalignés pour se concentrer davantage sur la production de revenu. Nous pouvons vous aider à structurer votre portefeuille de manière à maximiser votre revenu, mais également, et plus important encore, de manière à maximiser le revenu qu’il vous reste après impôt.
Planification successorale – Après une vie de travail acharné et de sacrifices, vous voulez être certain que vos actifs iront aux personnes que vous avez choisies. Notre équipe peut vous aider à établir un plan successoral qui permette de réduire la dette fiscale de votre succession, tout en assurant une transition aussi facile et exempte de stress que possible pour les personnes concernées.
Dons de bienfaisance – Durant notre retraite, nous réalisons souvent que la vie a été bonne pour nous et que, en toute honnêteté, il n’en est pas de même pour tous. Notre équipe peut vous aider à élaborer les stratégies les plus efficaces pour vous permettre de donner des fonds aux œuvres de bienfaisance qui vous tiennent à cœur, y compris certaines stratégies qui peuvent être mises en œuvre dès maintenant et qui vous confèrent des avantages fiscaux immédiats.
Services de gestion de l’actif et du passif – Notre équipe a élaboré un programme qui vous permet de profiter des taux les plus avantageux pour votre hypothèque, votre marge de crédit, vos comptes d’épargne, vos certificats de placement garanti et vos autres services bancaires. Nous établirons un plan de gestion de l’actif et du passif complet pour vous aider à minimiser vos coûts d’emprunt et améliorer les taux d’intérêt sur votre épargne.
Si vous planifiez prendre votre retraite dans les dix prochaines années ou si vous êtes déjà retraité et que vous aimeriez obtenir plus d’information au sujet des services que nous offrons pour vous permettre de réaliser vos rêves, cliquez ici pour planifier une première rencontre.
Nous publions notre propre bulletin d’information mensuel intitulé « IPC’s Intelligent Investor ». Si vous désirez ajouter votre nom à notre liste de courriel afin de recevoir une copie, veuillez communiquer avec nous.
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